外汇5000美金申报【外汇汇入个人金额多少不需要申报】

外汇汇入个人金额多少不需要申报

外汇汇入个人金额多少不需要申报

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易:

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

扩展资料:

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

《可疑交易报告》第十条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告:

一、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

1、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

2、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

二、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

三、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位。

四、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

五、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

六、金融机构内部调拨资金。

七、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

八、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

九、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

十、中国人民银行确定的其他情形。

参考资料来源:

百度百科:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

参考资料来源:

百度百科:可疑交易报告

个人出入境携带外币不超过多少美元不必申报?5000美元还是2000美元啊?

个人出入境携带外币不超过多少美元不必申报?5000美元还是2000美元啊?

你好!

入境携带外币金额没有限制,但在5000USD以上需要向海关申报。

希望对你有所帮助,望采纳。

外币携带不超过等值五千美元,超过五千需要去银行开外币携带证,但也不能超过等值一万美元。开外币携带证要带身份证和护照的

钱到了招行的美金账户,要如何申报

钱到了招行的美金账户,要如何申报

外汇入账申报规则:

【境内个人】等值5000美元以下(含),如账号户名一致且资金性质不属于贸易及经营投资性外汇,可直接入账;等值5000美元以上(不含),需办理申报。 【境外个人】无需进行涉外收入申报,我行审核通过后直接入账。

若通过手机银行申报,流程如下:请登录手机银行,点击“我的→全部→跨境金融→国际汇入申报”办理申报。【温馨提示】对于申报状态为“待申报”、“已退回”的汇入款项,可以进行申报,申报项包括:居民标识、证件号码、付款人国家/地区、交易编码、填报人电话。

中国银行外汇申报必须去柜台办理吗?

中国银行外汇申报必须去柜台办理吗?

若您办理个人境外汇入汇款业务,目前外汇管理政策,除应按国家外汇管理局有关国际收支申报的规定,履行申报手续外,无更多要求。

国际收支申报的具体规定如下:国际收支申报对金额在等值5000美元以下(含5000美元)的对私涉外收付款,实行限额下免申报,即个人申报主体可免填涉外收付款凭证中的申报信息,但境内非居民个人通过境内银行从境外收到和对境外支付的款项除外。

对于汇款金额超过国际收支申报限额(5000美元)的汇入汇款,应按照当地外汇管理局相关申报统计规定办理手续,经办网点会主动电话联系,需要申报客户到网点填写申报单,对于不同客户需要申报的信息有所不同,若客户不能提供符合申报要求的信息以及资料,则有可能影响入账,具体申报要求请您详询经办网点。

以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。

如有疑问,欢迎咨询

中国银行在线客服

或下载使用

中国银行手机银行APP

咨询、办理相关业务。

您可能还会对下面的文章感兴趣: