外币贷款锁定汇率【如何锁定汇率】

关于银行外币贷款还款问题

关于银行外币贷款还款问题

借款时存入7800人民币

还款时手上有人民币,所以是用人民币购买美元,同时银行卖出美元,采用银行卖出价1=8.2。由于汇率变动,1000美元需要8200人民币归还,最终亏损400人民币。

是不是相当于用人民币买入USD1000,用美元还给银行?你的理解正确。

57、赠汪伦 李白

如何选择外币借款,降低外汇风险

如何选择外币借款,降低外汇风险

在对外出口交易中,尽可能采用本币作为计价货币;在必须使用外币交易的条件下,要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币,如欧元、英镑等;在自由兑换货币中,应避“软”就“硬”,选择硬货币。

随着我国货币与单一美元脱钩,实行与一篮子货币挂钩的浮动汇率制度,选择非美元货币计价,这本身就是规避汇率风险的一种办法。价格谈判能力较强的企业,可以通过与贸易伙伴的协商方式,选择人民币作为计价货币,由此锁定成本。但有些出口商品由于国际竞争激烈,企业不可能在贸易谈判中取得主导地位,从优选择记价货币。如双方对计价货币不能达成一致,则可考虑双方提出的计价货币在货物总值中各占一半,使得利益风险双方共担。

(二)在合同中增加保值条款及汇率风险分摊条款

签订合同时,增加保值条款,把汇率定下来,以后无论汇率发生什么变化,仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款,允许汇率在某一上下的区域内调整,若真正的汇率波动超过此上下限,则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。

为规避人民币升值风险,企业在签订出口合同时,应在合同中设立相应条款来规避这一风险,最好的办法就是在价格条款上增加汇率变动损失分担的约定。金额较大的贸易订单可以在签订合同时设立相应条款,协议当人民币升值或贬值时,相应地提高或降低出口价格。

(三)采取提前付款或延迟收款策略

企业若有以外币计价的应付帐款或借款,如果这货币是强势货币,即该外币预期会升值,则公司可采取提前付款策略减少或避免外汇损失;若该外币是弱势货币,情况则反之。

外贸企业提前偿付债务。比如,一个外贸企业在6个月后将偿付进口货款100万美元,同时该企预计在3个月后将收到一笔出口货款100万美元,由于6个月后美元兑人民币的汇率水平存在很大的不确定性,为了规避汇率风险,该外贸企业可以在3个月后用收到的100万美元货款提前偿付债务。

外贸企业推迟收取货款。比如,一个外贸企业预计3个月后将收到100万美元的进口货款,而6个月后将支付100万美元的出口货款,该企业可以在6个月后收取出口货款以抵偿进口货款,这样企业在3个月后和6个月后的净现金流量都为零,自然就不会因为汇率的不确定性而遭受经济损失。

(四)远期结汇锁定汇率

远期结汇业务是指外汇指定银行与客户协商签订远期结汇合同,约定将来办理结汇的外币币种、金额、汇率和期限。到期外汇收入发生时,即按照该远期结汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇的业务。因为一旦合约签订就得按时、按价和按量进行交割。它可以锁定汇兑成本,防止本币汇率上升、外币汇率下跌给出口企业带来的风险和损失。比如,某企业顶计3个月后将收到一笔美元货款,为规避人民币汇率上升的风险,企业可与银行提前签订远期结汇合同,锁定结汇汇率。3个月后企业可按照约定的汇率将美元货款结汇成人民币,降低汇率风险。

(五)办理人民币与外币掉期业务

人民币与外汇掉期业务,是指银行与客户协商签订掉期协议,分别约定即期外汇买卖汇率和起息日、远期外汇买卖汇率和起息日。客户按约定的即期汇率和起息日进行人民币和外汇的转换,并按约定的远期汇率和起息日进行反方向转换的业务。

如何锁定汇率?

如何锁定汇率?

锁定汇率通常需要通过一些简单的金融产品对冲,本人建议你到你的公司帐户开户银行找客户经理询问以下相关信息并签订合约锁定汇率。假设今天是2011年4月10日,美元收款日约为六个月后2011年10月10日

方法一、外汇远期交易Forward Foreign Exchange

你可以和银行签订外汇远期合约,约定远期外汇买卖的交割日为2011年10月10日

,交割本金,交割汇率;这样你在即期就可以锁定汇率成本。到期交割的时候你可以根据具体情况选择是否交割,提前或者展期交割,以及违约平仓等。

方法二、人民币外汇期权FX option

鉴于人民币近几年的单边升值,你可以向银行买入在2011年10月10日

的美元结汇期权;与上述方法不同,期权到期日你有权力选择是否结汇行权,但是没有义务去行权。不利的是在即期需要支付权利金给银行购买该远期结汇期权。这样你可以将锁定美元的最低汇率。(本来应该是买入put usd的同时卖出call usd的strategy锁定汇率,但是目前中国外管局只允许企业买入期权)

方法三、区间外汇 time optinal forward

如果你不确定收款日,你还可以选择买一个外汇远期,但是交割日为2011年9月20日-2011年10月20日或者别的一个区间;同时你和银行有义务在这个区间内交割完所有的外汇本金。比如你可以选择在这个区间的某一日结汇所有金额、或者在每个周末各结汇四分之一。方法三和方法一相比好处是汇率固定,但是交割义务不局限在本金和时间的一次性上

当然还有其它方法,不过你就30分就写这么些把。具体做交易的时候可能还要涉及到申请信用额度的问题,那些让客户经理帮你搞定吧。

他是做国外生意的

他持有的是美元,锁汇的话,到时候汇到国内(人民币就赚了)

很多公司就是没有锁汇,产品是赚了

汇回国内就发现是亏了汇率,整体结算还是亏了

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账上银行美元兑换人民币时。交易模式锁定外币金额和人民币金额是什么意思

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如果你的交易模式是锁定外币金额,则下一行需要输入买入外币金额;如果你是锁定人民币金额,则下一行显示卖出人民币金额。

个人感觉是直接标价法和间接标价法的区别

货币兑换 1美元=6.3450人民币元 1人民币元=0.1576美元数据仅供参考,交易时以银行柜台成交价为准 更新时间:2015-10-11 11:03

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